Produktvertriebsprüfungen automatisieren

Die zunehmende Regulierungsdichte in der Finanzbranche stellt Banken und Finanzintermediäre vor immer neue und komplexere Herausforderungen im Produktvertrieb und somit deren Mitarbeitende vor immer anspruchsvollere und zeitaufwändigere Aufgaben. Gleichzeitig verlangen die Kunden häufiger nach einer breiten Angebotspalette und individualisierten Lösungen. Beiden Entwicklungen Rechnung zu tragen ist nur mit automatisierten Checks (unter anderem für Eignungsprüfungen) auf Instrumentenebene möglich.

Wie stellt man sicher, dass der Produktvertrieb jederzeit und überall den regulatorischen und internen Vorgaben entspricht? Und dies für tausende Finanzinstrumente gleichzeitig innert Sekunden?

Die Sicherstellung eines konformen Produktvertriebs kann unter den heutigen Rahmenbedingungen (zunehmend stärkere Regulierung) ökonomisch nur noch automatisiert erfolgen. Investment Navigator hat genau zu diesem Zweck eine über API abrufbare Rule Engine entwickelt, welche äußerst performant tausende von Finanzinstrumenten gleichzeitig auf beliebig viele Regeln hin überprüfen kann. Die Lösung ist seit 2014 erfolgreich am Markt und sowohl bei globalen Finanzinstituten als auch bei Regionalbanken im Einsatz.

 Die Rechtsabteilung legt alle für den Produktvertrieb notwendigen Prüfungen und Vorgaben fest und Investment Navigator digitalisiert diese zu Prüfregeln. Per API werden bei jedem Verkauf, bei jedem Anlagevorschlag die Prüfregeln für den spezifischen Kunden aufgerufen und die Eignung eines jeden Finanzinstruments anhand dessen Merkmalen analysiert und eine eindeutige Einstufung samt Begründung zurückgeliefert – auf Wunsch auch mit einem passenden Alternativprodukt.

 Kundenbetreuer gewinnen dadurch Sicherheit im Produktvertrieb und erhalten mehr Zeit, um Kunden besser zu beraten.